> 数据图表如何才能兴业银行资产质量主要指标2025-3-6盈利预测、估值与评级。兴业银行战略目标清晰，坚持“轻资本、轻资产、高效率”转型方向，以“1234”战略为核心主线，以数字化转型为增长引擎，赋能“FGBC”端场景生态服务获客，树牢擦亮“绿色银行、财富银行、投资银行”三张名片，推进“五大新赛道”“数字兴业”与“五篇大文章”有机融合。公司资产端信贷投放保持稳定，负债成本管控使得息差具有相对韧性，同时财富管理、投行业务双向发力，中间业务收入增长空间可期。公司 2024 年度分红 220亿，分红比例 30.17%，首次突破 30%关口。结合 2024 年年报情况，我们调整公司 2025-2026 年 EPS 预测为 3.72（下调 7.4%）、3.73（下调 10.1%）元，新增 2027 年 EPS 预测 3.73 元，当前股价对应 PB 估值分别为 0.54、0.51、0.48倍，对应 PE 估值分别为 5.78、5.77、5.77 倍。维持“增持”评级。风险提示：经济下行压力加大，实体融资需求改善不及预期，房地产、零售等特定领域风险暴露增加。光大证券综合其他
