> 数据图表如何看待中信银行业绩单季同比
2026-8-4 投 资 建 议 ： 公 司 2026E 、 2027E 、 2028E PB 0.62X0.58X0.54X PE6.58X6.35X6.11X。中信银行 1H26 营收、利润保持正增长，净利息收入增速逐季回升、息差呈现企稳态势，资产质量总体平稳、拨备覆盖率环比回升，中期分红比例提升至 30%以上，红利属性进一步强化。公司对公战略客户与机构客户基础扎实，零售客群有特色，依托中信集团“金融实业”综合禀赋持续深化协同，建议持续关注“五个领先”（财富管理、综合融资、交易结算、外汇服务、数字化）的落地实施情况。维持“增持”评级。 风险提示：经济下滑超预期、公司经营不及预期、研报信息更新不及时。 
