> 数据图表如何看待手续费增速2026-9-1投资建议：农业银行以服务“三农”的领军银行和服务实体经济的主力银行为定位，26H1 信贷稳健扩张，息差边际回升带动净利息收入增速提升，整体资产质量保持稳健。预计 2026-2028 年营业收入分别为 8114.188584.709054.83 亿元，同比增长 11.9%5.8%5.5%归母净利润为 3060.403210.703348.20 亿元，同比增长 5.2%4.9%4.3%。对应 EPS 分别为 0.830.870.91 元，对应 2026 年9 月 11 日股价的 PE 分别为 8.48.07.7 倍。维持“推荐”评级。风险提示：经济增长不及预期宏观政策力度不及预期存款竞争加剧。国联民生证券农林牧渔
